英国国家打击犯罪局（NCA）宣布，因无法提供巨额资产来源的合理解释，外逃的山西前首富田文军及其妻子郝江波在英国的1200万英镑（约合人民币1.1亿元）资产被正式没收，这一事件不仅标志着对田文军夫妇海外资产的进一步调查取得了重要进展，也再次引发了公众对于企业诚信、金融监管以及跨国司法协作的关注。
一、事件背景
田文军，曾被誉为“山西首富”，其背后的“德御系”企业曾是地方经济的标杆，随着时间的推移，涉及“德御系”的金融诈骗案浮出水面，揭露了一个庞大的非法集资和洗钱网络，田文军早年以搞农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，随后又注册、收购了60余家公司，鼎盛时在中外资本市场上控制着7家上市公司，旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。
从2011年至2016年，“德御系”通过虚构项目、伪造文件等手段，在山西省多家农信社和城商行非法融资贷款高达2625亿元，为了规避银监会的监管，田文军成立了多个企业，用这些企业互相担保，再编织虚假会计报表以满足银行的信贷条件，这种操作模式使得“德御系”能够不断从金融机构套取资金，进而投入资本市场进行高风险运作。
2017年，“德御系”长期违规圈钱的行为被戳破，资金链断裂，导致地方重大金融风险积聚，山西省成立了对应处置领导小组，但此后两家承接了超百亿存量债务的集团也被拖下水，2020年年中，山西农信系统爆发与“德御系”相关的腐败窝案，非法贷款挪用造成系统亏空几百亿，经历15个月的调查之后，公安部“4.16”专案组发现从金融机构到监管部门，涉案公职人员违纪违法所得总金额达27.89亿元人民币，追缴涉案财物、查封扣押冻结涉案资产共计76.73亿元人民币。
二、资产转移与跨国调查
面对国内日益严峻的调查形势，田文军夫妇早在2015年就做好了“跑路”准备，他们通过投资移民计划，先后抵达英国，并通过各种方式将大量资产转移至英国，据界面新闻报道，田文军夫妇早于2017年7月开始通过总部位于伦敦的资产管理公司Dolfin Financial（UK）申请当时的英国投资者签证计划（Tier 1），Dolfin Financial（UK）替这位客户在英国投资了1000多万英镑，据称这笔资金是田文军通过出售其在一家投资集团的股份所得。
田文军夫妇的资产转移并未能逃脱法律的制裁，2020年4月26日，已经逃亡海外的田文军夫妻开始面临中国的司法诉讼，2020年12月，由田文军夫妇实际控股的仁东控股在20天内市值蒸发约255亿元人民币，田文军一家在2020年前相继获得了英国绿卡，但他们的资产转移行为最终还是引发了英国方面的关注。
2021年6月30日，英国金融行为监管局宣布接管Dolfin Financial（UK），理由是该公司持续从事的Tier 1项目存在严重的金融犯罪风险，且未能完成整改，同年8月4日，中国警方要求NCA对田文军夫妇在英国境内的资产进行清查，NCA随后在两次民事调查中冻结了该夫妇及其关联公司的570万英镑现金及多处资产。
三、资产没收与后续处置
经过长时间的调查，NCA于2024年12月10日发布公告称，因田文军夫妇始终无法提供其在巨额资产来源的合理解释，其在英国的价值1200万英镑（约合人民币1.1亿元）的资产被正式没收，这些资产包括伦敦汉普斯特德郊区的两处豪宅物业、位于考文垂的两栋学生公寓以及多个银行账户中的资金。
NCA在公告中表示，怀疑这些资产是在中国实施大规模金融诈骗以及在包括英国和泽西岛在内的海外司法管辖区洗钱犯罪所得，尽管田文军及郝江波在整个诉讼过程中坚称未参与任何犯罪活动，但英国高等法院最新判定也认为有关洗钱的指控证据不够充分，这并不影响NCA对其资产的没收决定。
被没收的资产将由英国财政部和NCA共同分配，具体的处置方式包括支持当地社区项目、改善公共安全设施、继续打击有组织犯罪，以及可能返还给受害人，这一举措体现了对于打击犯罪收益的社会责任和公共利益的重视。
四、跨国司法协作的典范
此次资产没收行动不仅是对田文军夫妇海外非法资产的打击，更是中英两国在司法协助领域合作的一个典范，此案显示出两国在追逃追赃方面坚定的决心和有效的国际合作，随着案件的进一步审理，更多的细节逐渐为公众所知。
据悉，田文军一直坚称自己的清白，否认所有指控，面对大量的证据和调查结果，他的辩护并未得到法院的支持，英国高等法院于2024年8月30日驳回了田文军及其妻子要求撤销针对他们所控资产信息披露的申请，今年11月，英国国家打击犯罪局已经正式向英国法院部门立案，申请批准对田文军夫妇的民事追缴令，如今跨国清算还在进行当中。
法律专家指出，此次资产没收行动不仅有助于提升两国在国际社会中的法治形象，也为处理类似的跨国犯罪提供了重要的经验和借鉴，随着中英两国在此案中的紧密合作，预计跨国司法协作将进一步加强，以更有效地打击跨国犯罪。
五、企业诚信与金融监管的反思
田文军夫妇的资产被没收事件也引发了社会各界对于企业诚信和金融监管的广泛讨论，分析人士认为，除了对个案的追究外，更需从根本上加强金融系统的监管和风险防控，完善相关法律法规，以防范类似事件的再次发生。
“德御系”的垮台并非个例，它暴露出我国金融监管体系中的诸多漏洞，金融机构在信贷审批过程中存在疏忽和漏洞，使得不法企业能够轻易套取资金；监管部门在监管过程中也存在失职和渎职行为，未能及时发现和制止不法企业的违规行为。
加强金融监管、完善法律法规、提高金融机构和监管部门的责任意识是防范类似事件再次发生的关键，也需要加强跨国司法协作，以更有效地打击跨国犯罪。
六、结语
田文军夫妇在英国的1.1亿资产被没收事件再次提醒我们，无论犯罪分子逃到哪里，都逃不过法律的制裁，此次事件不仅展示了中英两国在司法协助领域的紧密合作，也为我们敲响了警钟：加强金融监管、完善法律法规、提高企业和个人的诚信意识是维护金融秩序和社会稳定的重要保障。
我们期待看到更多类似的跨国司法协作案例，以更有效地打击跨国犯罪，维护国际社会的法治秩序，我们也希望企业和个人能够从中汲取教训，增强诚信意识，共同营造一个公平、公正、透明的市场环境。
